高净值客户深度信任构建与价值转化路径

课程背景：

在财富管理市场激烈竞争与客户需求升级的双重挑战下，寿险的营销面临由于监管要求严格所带来的“产品同质化”以及各机构提供的“资源同质化”，在高客营销转化中面临核心困境：

信任壁垒难突破：高净值客户资产规模大、决策理性强，财富管理分散于各方金融机构，传统“产品推销”模式易引发反感，客户流失率高；

需求挖掘不深入：客户隐性需求（如资产隔离、代际传承、税务筹划）未被有效激发，客户经理缺乏深挖需求能力，单一保险方案难以满足综合财富管理诉求；

价值转化效率低：客户经理平均面见时间有限，缺乏系统化、快速信任构建路径，大额保单成交周期长，客户终身价值未被充分释放。

本课程聚焦“从深度信任关系构建到全案资产管理”的全周期营销逻辑，结合大量高客实战案例，破解银行保险从业者深度经营高净值客户的关键瓶颈，掌握完整高净值客户营销逻辑。

课程收益： 

一、认知升级：重构高净值客户经营逻辑

掌握客户心理决策地图：解析高净值人群（可投资产≥600万）的安全需求、控制权偏好及隐性痛点；颠覆传统销售思维：建立从“推销员”转向“顾问式财富管家”角色定位。

二、技能落地：三阶信任构建实战体系

1.一阶建立深度信任关系——告别过去长周期客户经营成本；

2.二阶快速识别紧急重要核心风险——告别过去千人同风险的沟通方式；

3.三阶呈现私人订制财富方案——告别过去利益演示表带来的无尽产品对比。

三、产能验收——精准匹配专题客户沙龙/私董会

根据课程所学，精准筛客——高效养客——批量转化，队伍统一营销思维和技能，阶段性验收所学成果，以产带教。

课程亮点&优势：

一、真实高客案例教学体系——从“知识传授”到“决策还原”

杨老师私人银行工作的实务营销履历，以及丰富的私董会陪谈经验，积累大量真实客户案例。在教学中沉浸式案例学习，包含① 客户背景（含KYC档案、家族关系图）→ ② 攻防对话→ ③ 法律财务工具组合综合财富方案呈现，告别“纸上谈兵”。

二、技能培训+线上答疑+沙龙支持

训练营不仅停留于技能培训层面，更关注训后学员的实战营销，配合私董会沙龙等客户活动，全面提升队伍信心，优化营销动作，固化营销思维，长线提升队伍产能。

课程对象： 理财经理+网点零售负责人。（特别适合：拥有已成交高客但没有深度挖掘、或有高客资源但从未成交的理财经理。）

授课方式：

Ø线下授课：2天12课时。（集中化面授，确保培训效果，充分掌握行销逻辑）

Ø线上辅导：2周。（实战中训练，发现问题，解决问题）

Ø主题私董会/沙龙：1.5课时。（高客专题讲座，高效的批量促成现场签单）

课程概览：（导图可选项）