产品定制课—年金&增额寿闭环营销逻辑

课程背景：

在财富管理市场激烈竞争与客户需求升级的双重挑战下，寿险的营销面临由于监管要求严格所带来的“产品同质化”以及各机构提供的“资源同质化”，年金险营销面临三大结构性困境：

1.认知错位：客户将年金误解为“低收益储蓄”，忽略其锁定现金流和法律属性的核心价值；

2.场景割裂：销售流程碎片化，教育/养老/传承需求分离，未形成需求叠加效应；

3.转化断点：客户决策停留在“对比产品”层面，异议处理难以解决，营销转化率低；

本课程针对监管下背景下，年金预定利率的不断下调所造成的营销困境，深入剖析年金架构，利用多种场景化营销，明确客户画像和行销逻辑。

课程收益： 

一、深度研修年金工具——告别利益演示

1.掌握保单属性：年金险的三大属性和三大能力；

2.明确年金定位：从监管-从时长-从客户-从需求，多维认识年金定位。

二、四大闭环营销逻辑——告别产品对比

1.通过「三明治困境法」，实现年金、增额寿的产能提升，服务机构主推产品；

2.通过两大闭环营销逻辑，精准高效解决养老和教育的“一揽子刚需”，提升件均。

三、法稅视角客户画像——精准匹配营销场景

1.掌握识别不同客户风险需求，用年金的不同功能精准匹配客户需求；

2.通过了解年金的法律属性，学习高净值客户群体营销年金的关键沟通逻辑。

课程亮点&优势：

一、营销培训落地化——有案例+有逻辑+有话术+有训练

培训内容均来自于真实客户案例，提炼核心沟通逻辑，避免了浪费时间的异议处理，并给到通用标准话术，现场即学即练，确保人人学会。

二、分层经营——高客法稅+普客刚需

以年金&增额寿为工具，分类经营客户；运用其法稅应用营销高净值客户（可投资资产大于600万），运用其资产配置功能营销普通客户（年收入30万元以下），实现高效经营。

课程对象： 客户经理、理财经理、支行长、网点主任等

具体学员画像：

1.适合从业时间较短、对产品不够了解的新人；

2.适合从业时间较长但年金、增额寿件均保费比较低的客户经理；

3.适合有高客资源，但高客不认可年金、增额寿的金融属性，希望学习法稅应用客户经理。

授课方式：

1.线下授课：1天6课时。（含训练通关）

2.主题私董会/沙龙：1.5课时。