保险金信托实务

课程背景：

1. 市场趋势：近年来，高净值人群规模持续增长，财富管理需求从单一资产增值转向风险隔离、财富传承等综合目标。  

2. 痛点分析：从业人员普遍存在对保险金信托认知不足、实操经验匮乏等问题，亟需系统化培训。   

3. 行业需求： 保险金信托作为“保险+信托”的创新型工具，凭借其法律隔离性、灵活分配机制及税务规划功能，成为市场热点。

4. 课程价值：通过保险杠杆放大资金价值，叠加信托的资产隔离和代际传承功能，解决高净值客户的复杂需求。

课程收益： 

1. 认知升级：掌握保险金信托的法律架构、操作流程及核心功能。  

2. 需求洞察：学会精准分析高净值客户的财富风险与需求画像。

3. 实战提升：通过经典案例解析，掌握保险金信托的设计与营销技巧。

4. 业务落地：熟悉不同业务模式（1.0/2.0/3.0）的适用场景及实操要点。

课程亮点&优势：（课程特点属于加分项，课题做精华提炼）

1. 案例驱动：覆盖婚姻隔离、债务隔离、税务合规等10+真实场景案例（如默多克婚姻资产保全、杭州保姆纵火案启示）。

2. 前沿趋势：结合“共同富裕”政策背景，解析税务稽查趋势与合法节税路径。

3. 工具赋能：提供客户KYC工具、信托方案设计模板及营销话术。

4. 讲师经验：讲师具备头部金融机构实操经验，累计设计超百单信托架构。

课程对象：保险公司/银行/财富公司从业人员：客户经理、理财师、私人银行家。  

授课方式：理论引导、问题剖析、结论讲解、案例引导、互动演练、现场问答等