保险金信托快速成交法则

课程导入：2025年，投资中做好攻守兼备的均衡配置或将成为主流，不追求大富大贵，不遭遇大起大落，通过付出时间成本，获得稳稳的幸福和收益。同时，通过财富工具——保险金信托的落地，做好财富的规划及分配。

课程收益：

1. 掌握趋势认知：深度理解2025年经济环境对投资的影响，建立“攻守兼备”的财富管理思维，提升客户资产配置建议的专业说服力。

2. 解锁工具价值：系统掌握保险金信托的核心功能、适用场景及实操规则，精准定位客户需求痛点，将复杂工具转化为简单成交方案。

3. 强化案例转化力：通过N类高频客户案例解析，快速复制“风险隔离+财富传承+养老规划+子女婚姻财富规划”的落地策略，提升高净值客户转化效率。

4. 精通利益分配设计：熟悉各项受益权分配规则（如婚变扶助金、创业支持金等），为客户定制个性化分配方案，增强方案不可替代性。

5. 缩短成交路径：提炼“经济环境-客户痛点-工具匹配”的黄金销售逻辑，实现从客户接触到方案落地的全流程提速。

课程亮点&优势：

一、前瞻性市场洞察：巧用“三重转换”经济分析框架，用数据破除客户“盲目追求高收益”认知误区，为保险金信托植入刚性需求锚点。

二、案例穿透N类客群痛点：N类真实案例覆盖企业家、婚变家庭、养老规划等核心场景，直击N个致命风险（如企业债务牵连、子女挥霍），让客户从“被动接受”转向“主动要求”。

三、17项分配规则场景化教学：将抽象条款转化为客户生活事件（如“入学奖励金→教育激励”、“婚变扶助金→婚姻风险预案”），工具落地性提升300%。

四、善于风险转化的工具：植入“经济波动期财富安全带”、“三代人可控现金流”等观念，快速唤醒客户危机意识，缩短决策周期50%。

课程对象：银行理财经理、客户经理

授课方式：讲授、案例研讨互动