吸睛又吸金—银行人员个人养老金营销

课程导入：

养老是全民关注的焦点问题。谈到个人养老金投资，许多客户常表示：“不着急，以后再考虑！”养，是主观能力；老，是客观趋势，在养老这件事情上幸福也是靠个人提前规划出来的。所以，个人养老金投资必须从现在开始行动，与过去不同，如今很多人并不是每年拿不出12000元，而是不知道这样做的意义。

国家在政策层面已打下坚实基础：2022年4月，《国务院办公厅关于推动个人养老金发展的意见》正式发布。同年11月4日，五部门联合出台《个人养老金实施办法》，配套的税收、账户开立、产品投资等细则也相继落地。这标志着个人养老金制度已进入实质性推进阶段。

最新动态印证了其发展态势：2024年1月，人力资源和社会保障部在新闻发布会上明确表示，个人养老金制度运行平稳，先行工作取得积极成效，下一步将推进制度全面实施。这意味着个人养老金即将步入全面推广期。在政策持续推动下，预期账户缴存规模和资金运用效率都将进一步提升。

课程收益：突出三个层次：认知层面（理解政策）、技能层面（掌握方法）、结果层面（提升业绩）

一、政策洞见 → 精准定位

掌握2024两会政策导向与养老金三支柱核心差异，精准识别年薪9.6万+高价值客群，解析税收递延机制（缴费抵税+3%领取税率），将政策红利转化为客户“省税增收”实证工具

二、方法论 → 高效转化

运用 “七步销售法” ，从引发兴趣到强势促成，破解客户“以后再考虑”拖延症，通过 “抽屉原理” “资产类比” 等话术，将复杂养老规划转化为客户可感知的储蓄增值场景

三、场景实战 → 批量拓客

设计 “个税申报季” “社保卡升级” 两大爆点活动方案，批量触达潜在客户

掌握四类养老金产品（储蓄/理财/保险/基金）适配逻辑，按职业、年龄分层精准营销

课程亮点&优势：课程内容深度绑定银行实战场景，确保学员掌握 “政策解读-客群筛选-场景拓客-产品匹配-快速成交” 五维能力，助力养老金开户率和资金到位率提升30%+。

授课对象：银行客户经理、理财经理等相关人员